VÌ SAO TRADER THUA LỖ?
Retail traders (trader cá nhân) là những người đầu cơ trên thị trường tài chính với hy vọng kiếm được lợi nhuận. Tuy nhiên, đây là một lĩnh vực đầy rủi ro, đặc biệt là thị trường ngoại hối (forex), nơi mà rất ít trader có thể trụ vững lâu dài.
Bài viết này sẽ phân tích những lý do phổ biến nhất khiến trader thất bại, từ đó giúp bạn hiểu rõ hơn về những sai lầm cần tránh để cải thiện hiệu suất giao dịch.
Sự bùng nổ của Internet đã giúp trading online trở nên phổ biến hơn bao giờ hết. Ngày càng có nhiều người tiếp cận thị trường tài chính, với hy vọng tận dụng cơ hội kiếm tiền từ những biến động giá.
Tuy nhiên, sự cạnh tranh trong ngành cũng trở nên khốc liệt, đặc biệt là giữa các sàn giao dịch (brokers). Điều này dẫn đến việc quảng cáo trading tràn lan, khiến nhiều người bị thu hút mà không có sự chuẩn bị kỹ lưỡng.
Bên cạnh đó, thị trường ngoại hối có quy mô khổng lồ, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 5 – 7 nghìn tỷ USD, thu hút đủ loại nhà đầu tư, từ cá nhân đến tổ chức tài chính lớn.
Thị trường forex hiện đại ra đời từ những năm 1970, khi Mỹ từ bỏ bản vị vàng, dẫn đến sự hình thành của hệ thống tiền tệ thả nổi. Sự phát triển của toàn cầu hóa càng làm cho thị trường này trở nên quan trọng hơn trong hệ thống tài chính thế giới.
Mặc dù vậy, việc giao dịch trên thị trường tài chính không phải lúc nào cũng dễ dàng. Trước những năm 2000, rào cản gia nhập rất cao, đặc biệt là với thị trường forex, vốn chủ yếu dành cho ngân hàng và tổ chức tài chính lớn.
Nhờ vào sự phát triển công nghệ và cạnh tranh giữa các sàn, ngày nay, bất kỳ ai có kết nối Internet cũng có thể giao dịch đủ loại tài sản, từ forex, cổ phiếu, trái phiếu đến quyền chọn và tiền điện tử.
Tuy nhiên, số liệu thống kê cho thấy phần lớn trader cá nhân không thể kiếm tiền bền vững. Thực tế, hơn 95% retail traders mất toàn bộ số vốn ngay trong giai đoạn đầu giao dịch.
1. QUẢNG CÁO TRỰC TUYẾN ĐÁNH LỪA NHÀ ĐẦU TƯ
Giống như bất kỳ thị trường cạnh tranh nào, ngành công nghiệp trading online có đầy đủ các loại công ty, từ các công ty môi giới xuất sắc đến kẻ gian và kẻ lừa đảo. Vì lý do này, nó là một thế giới “chó ăn thịt người” và thế giới này đang trên đà phát triển để thu hút càng nhiều retail traders càng tốt. Do đó, trading thị trường tiền tệ được quảng cáo là nơi dành cho kiểu người “làm giàu nhanh chóng”. Rốt cuộc, tại sao rất khó để quyết định xem nên long hay short và kiếm thêm một khoản để bổ sung thu nhập hàng tháng của bạn? Quảng cáo cho thấy nhiều hot girl bánh bèo tươi ngon chốt nhẹ buổi sáng, lướt ván sương sương kiếm thêm $2000 mỗi tháng thật dễ dàng. Vì thế hầu hết mọi người dễ dàng trở thành con mồi của những quảng cáo thiếu trung thực. Gần đây, ít nhất là ở Hoa Kỳ và Châu Âu, các quy định đã áp đặt các nhà môi giới ngoại hối phải tiết lộ bản chất thực sự của rủi ro liên quan đến trading…
Vì vậy, tội mất tiền trong trading thuộc về traders không có hiểu biết chứ không phải của người môi giới tham lam. Các traders có thể dễ dàng vượt qua điều này bằng cách thực hiện một chút nghiên cứu về nhà môi giới và toàn bộ ngành trading trực tuyến. Một quyết định sáng suốt thường là bước đầu tiên dẫn đến thành công khi trading thị trường tài chính
2. TÂM LÝ THAM LAM & SỢ HÃI
Bản chất con người là định hướng mọi thứ chúng ta làm trong cuộc sống của mình. Một số người kiên nhẫn hơn những người khác, một số người lại sợ rủi ro hơn những người khác, vân vân và mây mây… Trong trading, mọi thứ không khác. Vì bất cứ lý do gì, con người phản ứng khác nhau với ý tưởng kiếm tiền và mất tiền. Mặc dù mọi người đều muốn kiếm tiền, nhưng ít người hiểu hoặc có thể đối phó với ý tưởng rằng kiếm tiền trên thị trường tiền tệ sẽ có nguy cơ mất tiền khi trading. Do đó, cần có sự cân bằng tốt giữa rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Nhưng thực tế, thị trường lại đánh lừa tất cả chúng ta. Khi thị trường relax sau chuỗi di chuyển mạnh, một ý tưởng lặp đi lặp lại bắt đầu nảy sinh trong tâm trí traders: Tại sao không chốt tất cả lợi nhuận? Trí óc bạn sẽ nghĩ ra đủ lý do tại sao bạn nên chốt lời sớm, mặc dù kế hoạch ban đầu hoàn toàn khác.
Nỗi sợ hãi về thị trường đảo chiều là lý do tại sao các traders thua lỗ. Có nghĩa là các traders bị đặt trước việc chốt sớm hoặc gồng khi xu hướng đang tiếp tục. Việc đấu tranh tâm lý diễn ra liên tục, nếu chốt lời sớm khi xu hướng đang tiếp diễn thì lại cảm thấy tiếc nuối và trí óc bạn sẽ suy nghĩ làm thế nào để quay lại trend này, việc đó dẫn đến một quyết định sai lầm khi bạn cố vào lại gần đỉnh hoặc đáy, dẫn đến mất sạch lợi nhuận ban đầu và thua lỗ lớn.
FOMO (Fear Of Missing Out) xuất phát từ nỗi sợ hãi và lòng tham, là những lý do khiến các traders thất bại. Để chống lại nỗi sợ hãi và lòng tham cũng như ảnh hưởng của chúng đối với tài khoản, hãy lập kế hoạch trading và tuân thủ theo kế hoạch của bạn. Hãy bám sát kế hoạch, cho dù điều đó có khó đến đâu!
3. KHÔNG HIỂU CÁC THÀNH PHẦN THAM GIA
Một lý do khác khiến các retail traders thất bại khi giao dịch thị trường tiền tệ đến từ việc không biết các thành phần tham gia khác. Đối với lệnh mua thì sẽ có 1 lệnh bán ngược lại. Và những người ở phía bên kia vị thế của bạn là ai? Retail traders khác? Có thể, nhưng không chắc! Quy mô retail traders với khối lượng hàng ngày là rất nhỏ. Nó chỉ bao gồm khoảng 5-6% vol giao dịch hàng ngày, tùy thuộc vào ngày giao dịch.
Thành phần tham gia thị trường tài chính phức tạp hơn bạn tưởng tượng nhưng ở đây tôi chỉ nói ngắn gọn về 2 tay chơi chính: Ngân hàng thương mại và ngân hàng trung ương. Các ngân hàng trung ương đặt ra chính sách tiền tệ cho giai đoạn và các quyết định của họ được thực hiện bởi ngân hàng thương mại. 1 tổ chức nào đó cần mua trái phiếu trên thị trường như một phần của chương trình QE (Nới lỏng Định lượng), do đó làm di chuyển thị trường tài chính. Các ngân hàng thương mại có bộ phận ngân quỹ, trao đổi tiền tệ trên thị trường mở để thực hiện các lệnh mua hoặc bán tiền tệ của khách hàng. Cả ngân hàng thương mại và ngân hàng trung ương đều giao dịch khối lượng lớn trên thị trường và thường nghiền nát các retail traders. Chưa kể rằng họ có một đội ngũ các nhà nghiên cứu và công nghệ tốt nhất có thể để đưa ra các quyết định trading đúng đắn. Các nhà môi giới ngoại hối, nhà cung cấp thanh khoản, nhà đầu tư tổ chức, công ty định lượng, v.v., đến để bổ sung cho danh sách những người chơi khác trên thị trường có nhiều cơ hội kiếm tiền trên thị trường tiền tệ hơn là retail traders. Do đó, một trong những lý do khiến các traders thua lỗ là do họ không lên thuyền cùng với các ông lớn, làm được điều đó sẽ làm tăng đáng kể cơ hội kiếm tiền
4. OVERTRADING
Đối với nhiều người trading quá mức cũng tương tự như lòng tham.
Kết quả của việc thực hiện quá nhiều trading để kiếm được nhiều tiền nhất có thể, họ cuối cùng bị thua. Tuy nhiên, overtrading là một cái gì đó khác. Nó xuất hiện khi các traders thực hiện quá nhiều vị thế cùng một lúc, làm tăng đòn bẩy (và rủi ro) trên tài khoản trading. Điều tiếp theo mà bạn biết, thị trường hầu như không di chuyển theo hướng đúng hướng khiến các traders thoát khỏi vị trí của họ. 1 entry nhưng cứ ra vào nhiều lần cho tới khi market di chuyển. Trading quá mức là một trong những nguyên nhân hàng đầu khiến các traders thua lỗ. Xuất phát từ sự thiếu hiểu biết về thị trường tiền tệ và các thị trường tài chính tương quan. Forex Market sử dụng USD làm trụ cột và các cặp tiền tệ có mức độ tương quan khác nhau.
Ví dụ: mua GBPUSD, EURUSD, AUDUSD và NZDUSD sau khi có tin tức kinh tế giảm ở Hoa Kỳ không phải là một quyết định thông minh. Nó giống như thực hiện một trading duy nhất với bốn lần mức tiếp xúc mong muốn. Cuối cùng, đó là trading quá mức, bởi vì các cặp có mối tương quan trực tiếp. Làm thế nào để tránh điều đó? Tìm hiểu các mối tương quan quan trọng nhất và nếu bạn định trading các thị trường tương quan, hãy thực hiện điều đó bằng cách vào / thoát trading tại một thời điểm khác nhau và / hoặc sử dụng chiến lược trên các khung thời gian khác nhau trên các cặp tương quan.
5. THIẾU QUẢN LÝ TIỀN
Có lẽ lý do quan trọng nhất khiến các traders thua lỗ là quản lý tiền . Hay chính xác hơn là thiếu nó. Quản lý một tài khoản, bất chấp quy mô nhỏ hay lớn, là một trách nhiệm rất lớn. Quyết định khối lượng trading, cặp tiền tệ, thời gian trong ngày, tuần, tháng để thực hiện trading, tỷ lệ phần thưởng rủi ro được sử dụng, v.v., chỉ là một số điều tạo thành một hệ thống quản lý tiền thích hợp. Quản lý tiền vừa là một khoa học vừa là một nghệ thuật, và khác nhau giữa các thị trường. Thị trường chứng khoán khác với thị trường tiền tệ, các quyền chọn từ thị trường trái phiếu, v.v., do đó, việc quản lý tiền cũng khác. Nhìn chung, trading trên thị trường tiền tệ sẽ có kết quả tốt hơn nếu các traders sử dụng tỷ lệ phần thưởng rủi ro phù hợp. Không bao giờ chấp nhận phần thưởng nhỏ hơn rủi ro tỷ lệ nên là 2:1 hoặc 3:1 (kiếm được hai hoặc ba pips trên mỗi pip rủi ro).
6. THIẾU GIÁO DỤC VỀ TRADING
Trên hết những lý do tại sao các traders thua lỗ trong trading được liệt kê trong bài viết này là không biết những người tham gia khác là ai. Quan trọng không kém, việc thiếu giáo dục, không hiểu về lịch sử liên quan đến trading là yếu tố chính khiến các traders thua lỗ. Trading hoặc đầu cơ trên thị trường tài chính đã có từ nhiều thế kỷ trước, giữa những năm 1700 ở Nhật Bản, các nhà kinh doanh gạo đã tìm cách dự đoán về cây trồng trong tương lai và giá của chúng. Cuối những năm 1800 ở Hoa Kỳ, thị trường chứng khoán đã phát triển thành một đối tượng được quan tâm chung. Đầu và giữa những năm 1900 là thời điểm mà hầu hết các lý thuyết trading ( Elliott , Gartley , Pitchfork , Dow, v.v.) được phát triển. Cuối những năm 1900 là khoảng thời gian mà phát minh của máy tính cá nhân mang lại nhiều indicators hơn như một phần của kho vũ khí trading của bất kỳ traders nào. Nhưng phân tích kỹ thuật và cơ bản đã thay đổi khi các khái niệm mới liên tục xuất hiện. Trong khi học hỏi từ quá khứ, traders cần cập nhật mọi thứ diễn ra xung quanh, cả từ quan điểm kỹ thuật và quan điểm cơ bản, cũng như từ quan điểm công nghệ.
7. CƯỢC QUÁ LỚN
Xuất phát từ lòng tham và bản chất con người, tiền cược quá khổ là một lý do khác khiến các traders thua lỗ trong trading. Chúng ta muốn ngày càng nhiều hơn và nhanh hơn, và thị trường chỉ đơn giản là không di chuyển với tốc độ như vậy. Do đó, các retail traders chấp nhận rủi ro lớn và một cú giật nhẹ cũng đủ để bay tài khoản. Để khắc phục điều này, hãy sử dụng tỷ lệ phần trăm trên mọi trading cùng với tỷ lệ phần thưởng rủi ro thích hợp.
8. GIAO DỊCH LIÊN TỤC
Chỉ vì thị trường mở của không có nghĩa là chúng ta nên trading ở hầu hết thời gian. Đôi khi thị trường chỉ đang chờ lý do thích hợp để di chuyển. Hãy đứng ngoài quan sát khi thị trường có những sự kiện khó lường hay những giai đoạn thị trường sideway. Sự kiên nhẫn và kỷ luật là yếu tố quan trọng để phát triển tài khoản trading. Thiếu những phẩm chất như vậy sẽ dẫn đến việc tài khoản trading bị tổn hại.
9. THIẾU THỜI GIAN
Bạn có thể muốn trở thành một traders, nhưng nếu công việc hàng ngày của bạn không cho phép bạn quan sát thị trường chỉ hai giờ một ngày, thì rất có thể bạn sẽ không thể kiếm tiền. Thị trường tiền tệ biến động vì nhiều lý do khác nhau, từ kỹ thuật đến cơ bản. Đôi khi chỉ cần thiếu “giờ làm việc” cũng đủ để biến chiến lược thắng thành một chiến lược thua. Một cách để giải quyết vấn đề này là phát triển một chiến lược trên các khung thời gian quan trọng hơn, hãy nghĩ về khung ngày và khung tuần.
10. XEM TRADING NHƯ MỘT THÚ VUI
Một yếu tố quan trọng làm cháy tài khoản là lý do tại sao mọi người trading. Nhiều người đang xem trading là 1 trò chơi, nhưng trading không phải là một trò chơi, mặc dù đôi khi sự biến động giá thay đổi nhanh chóng có thể gợi ý điều đó. Trading là một ngành kinh doanh nghiêm túc, với những cơ hội to lớn nhưng cũng có những rủi ro đáng kể.
Nếu được đối xử như một sở thích (tức là tôi không quan tâm điều gì xảy ra, tôi không quan tâm nếu tôi thua), traders sẽ không có những nỗ lực cần thiết để thành công. Để thực hiện trading tiền tệ, thị trường tiền tệ đòi hỏi rất nhiều thời gian và nỗ lực. Hãy tưởng tượng nếu đang bạn bỏ tiền thật vào một tài khoản và bạn cần thanh toán tất cả các hóa đơn của mình, sau sáu tháng hoặc lâu hơn, không ai coi trading như một sở thích nữa, và sẽ dành nhiều thời gian để đầu tư cả vào việc học thêm và rèn luyện một cách thích hợp. Lúc đấy nếu ai đó nói “chơi Forex” thì khả năng cao là bạn sẽ đấm vỡ mồm gã đó..
PHẦN KẾT LUẬN
Như tôi đã liệt kê một số lý do tại sao các traders thua lỗ trong trading, gốc rễ của vấn đề tại sao các traders thua lỗ trong trading là thiếu tập trung. Với sự chú ý vào việc kiếm tiền mà không tuân theo các quy tắc nghiêm ngặt, các traders cuối cùng sẽ mất tiền. Một điều mà bạn đã nghe rất nhiều lần là chỉ cần tập trung vào việc không để mất tiền cuối cùng tiền sẽ đến với bạn. Với suy nghĩ rằng bài viết này đã mang lại sự rõ ràng cho nhiều retail traders, không có cách nào tốt hơn để kết thúc bài viết này hơn là đặt câu hỏi đúng: bạn có ý định trở thành một nhà kinh doanh không?
